互联网金融从业人员发布了反洗钱管理措施

日期:2017-12-08 15:05:06 作者:毕揎 阅读:

中国人民银行,银监会和中国证券监督管理委员会联合发布了“互联网金融机构反洗钱和反恐融资管理办法(试行)”管理办法要求职业介绍机构制定和完善反洗钱和反恐融资内部控制制度,核实客户真实身份,建立健全大额交易和可疑交易监控制度客户的单笔或累计交易额为人民币50,000元以上(含5万元人民币),外币相当于1万美元(含1万美元)以上的现金收付款,金融机构,非银行支付机构,其他机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大型交易报告管理规定规定,用人单位应及时确定和调整客户风险等级对于高风险客户,职业介绍所应采取合理措施了解资金来源,不得向身份不明或拒绝识别的客户提供服务或交易客户必须开设匿名帐户或假名帐户,不得与有明显非法目的的客户建立业务关系从业者应建立和完善大额交易和可疑交易监控系统,通过网络监控平台在整个公司内提交大规模交易和可疑交易报告,并对威胁列表进行实时监控,无论其数量多少涉及的资金或资产的价值应立即提交可疑交易报告,并依法对相关资金或其他资产采取冻结措施 “管理办法”规定,中国人民银行应建立互联网金融反洗钱和反恐融资网络监控平台,利用网络监控平台完善网上反洗钱监管机制,加强信息共享中国互联网金融协会建立,运营和维护网络监控平台,以确保网络监控平台及相关信息,数据和信息的安全性,机密性和完整性金融机构和非银行支付机构需要访问网络监控平台,参与基于该平台的工作信息交换,